Повышение угроз мошенничества при развитии рынка криптовалют

Задачей исследование является рассмотрение новых видов мошенничества, связанных с использованием криптовалюты, и практические рекомендации, направленные на снижение вероятности данной угрозы, поскольку в последние несколько лет популярность рынка криптовалюты значительно выросла. Российские граждане активно совершают операции с криптовалютой на специализированных онлайн-площадках. Пользователи данных финансовых платформ зачастую сталкиваются с мошенниками. 

На сегодняшний день в законодательстве РФ отсутствует отдельная норма для для такого вида мошенничества, поэтому такие преступления квалифицируются по статье 159.6 УК РФ. Чтобы не потерять деньги на счетах криптокошельков, необходима особая внимательность при работе с криптовалютой. 

С началом специальной военной операции на Украине для граждан переводы денежных средств за рубеж ограничены и нестабильны. Банки начали вводить высокие комиссии, Поэтому в такой ситуации криптовалюта становится популярным инструментом, Переводы и обмен совершаются на peer-to-peer площадках.

Банк России разработал мероприятия, которые направлены на уменьшение распространения криптовалютного рынка, а также связанных с этим негативных последствий для экономики России. Одним из главных мероприятий является закрепление на законодательном уровне нормы, которая предусматривает ответственность за оплату товаров и услуг криптовалютой на территории Российской Федерации. Также для снижения выпуска криптовалюты ЦБ РФ предложил ввести ограничение на создание р2р-площадок и криптобирж на территории России и запрет на вложение в биткоины и другие финансовые инструменты, связанные с криптовалютой, для финансовых организаций России.

Результатом работы выступает краткая характеристика основных мошеннических схем, а также рекомендации, как обезопасить финансы, обращающиеся на криптовалютных площадках.

1. Криптовалюты в России: анализ правового статуса, проблемы использования и перспективы развития. - [Электронный ресурс] URL: https://cyberleninka.ru/article/n/kriptovalyuty-v-rossii-analiz-pravovogo-statusa-problemy-ispolzovaniya-i-perspektivy-razvitiya (дата обращения 03.02.2023)

2. Is ‘crypto’ a financial stability risk? – speech by Jon Cunliffe. - [Электронный ресурс] URL: https://www.bankofengland.co.uk/speech/2021/october/jon-cunliffe-swiftssibos-2021 (дата обращения 02.02.2023)

3. "Известия": объем мошенничества с токенами в РФ составил 2,2 млрд. рублей за I полугодие. - [Электронный ресурс] URL: https://tass.ru/ekonomika/12258913 (дата обращения 02.02.2023)

4. ESET: Russia has Become the Leader in the Number of Crypto Threats. - [Электронный ресурс] URL: https://www.oreanda.ru/en/svyaz/eset-russia-has-become-the-leader-in-the-number-of-crypto-threats/article1391258/ (дата обращения 04.02.2023)

5. Auer Raphael and Tercero-Lucas David. Distrust or speculation? The socioeconomic drivers of US cryptocurrency investments. BIS Working Papers No 951, July 2021. - [Электронный ресурс] URL: https://www.bis.org/publ/work951.pdf (дата обращения 04.02.2023)

6. Новостной портал РБК // Об осведомленности о криптовалюте заявили менее 30 % россиян. - [Электронный ресурс] URL: https://www.rbc.ru/rbcfreenews/597746a59a794731cfa1a720l (дата обращения 03.02.2023)

7. 2021 Global Crypto User Index. - [Электронный ресурс] URL: https://research.binance.com/static/pdf/Global_Crypto_Index_2021.pdf (дата обращения 03.02.2023)

8. Research Note: Cryptoasset consumer research 2021. - [Электронный ресурс] URL:https://www.fca.org.uk/publications/research/research-note-cryptoassetconsumer-research-2021 (дата обращения 03.02.2023)

9. Криптовалюты: тренды, риски, меры. - [Электронный ресурс] URL: http://www.cbr.ru/content/document/file/132241/consultation_paper_20012022.pdf (дата обращения 03.02.2023)

10. Официальный сайт Министерства внутренних дел Российской Федерации // Отчет МВД РФ о состоянии преступности в России. - [Электронный ресурс] URL: https://мвд.рф/reports/item/33388812/ (дата обращения 03.02.2023 г.)

11. "Треугольники" в "Сити": как россияне теряют свои деньги в криптообменниках. - [Электронный ресурс] URL: https://www.forbes.ru/investicii/484349-treugolniki-v-siti-kak-rossiane-teraut-svoi-dengi-v-kriptoobmennikah (дата обращения 04.02.2023)

12. Официальный сайт ЦБ РФ // Доклад для общественных консультаций ЦБ РФ: Криптовалюты: тренды, риски, меры. - [Электронный ресурс] // URL: https://cbr.ru/Content/Document/File/132241/Consultation_Paper_20012022.pdf (дата обращения 04.02.2023)

13. О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации: Федеральный закон от 31 июля 2020 года № 259-ФЗ (в ред. от 14 июля 2022 г.) // Справочно-правовая система "КонсультантПлюс".